Gestión del riesgo de fraude

Desafíos para la prevención, detección y monitoreo

El fraude no sólo es uno de los grandes problemas que enfrenta actualmente la sociedad sino que muestra una tendencia creciente

Ninguna empresa está inmune a eventos de fraude, deliberados o no. La alta administración y dirección podría no estar preparada para afrontar estas situaciones, lo cual podría dañar gravemente su reputación, sus finanzas y amenazar su sostenibilidad, además de las contingencias legales y penales que podrían imponerse.

Algunas cifras de nuestra encuesta mundial sobre delitos y fraudes económicos 2020 muestras algunos hallazgos preocupantes:

Nuestra solución integral

Basado en el conocimiento de la industria, abordamos la gestión del riesgo de fraude sobre cuatro pilares, para asegurar una solución sostenible con resultados de impacto:

Organización y cultura

El acertado entendimiento de la situación de partida a nivel organizacional permite una eficiente articulación de los esfuerzos:

  • Diseño de políticas, procedimientos y estructura de gobierno para la prevención
  • Sensibilización respecto a la importancia de la prevención
  • Implementación de un Canal ético

Procesos seguros

Cada sector e industria tiene características propias. Saber identificar los puntos críticos en base a la experiencia previa genera un importante valor agregado al cliente:

  • Identificar y priorizar las áreas de mayor riesgo
  • Evaluación de riesgos y puntos de control
  • Evaluar posibles ajustes en los procesos Gestión de cumplimiento integrado

Tecnología y eficiencia

El aprovechamiento y correcta combinación de tecnologías permiten lograr mejores resultados con menores costos operativos:

  • Optimización de costos mediante la automatización de actividades de control haciendo uso de Bots
  • Análisis y optimización de sistemas actuales
  • Uso de tecnología en los procesos de evaluación de riesgo y seguimiento

Data Analytics

Consolidar un enfoque preventivo genera beneficios económicos concretos para las organizaciones y debe estar sustentado en un enfoque de monitoreo efectivo:

  • Monitoreo integral a fin de identificar eventos inusuales o anómalos 
  • Indicadores de desempeño del modelo de prevención 
  • Diseño de Dashboard que incorporen las situaciones identificadas

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Nancy Yong

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